Предлагают выгодно вложить деньги? И фирма существует уже давно, такой компании можно доверять. Не стоит торопиться с выводами. Регистрация юридического лица не означает ведение деятельности. Мошенники скупают готовые фирмы. Затем они используют их для обмана доверчивых людей. Чтобы не попасть на их удочку, нужно смотреть не только на год основания юридического лица. У компании должна быть история и реальная деятельность. А если планируется крупная сделка, нужно провести доскональную проверку.
Содержание
- Организация существует давно. Стоит ли доверять?
- Для чего мошенники используют купленные юридические лица?
- Проверка компании
- Нужны положительные примеры
- Предлагают «Бесплатный сыр». Согласиться?
- Заключение
Организация существует давно. Стоит ли доверять?
Ответ отрицательный, и вот почему. Юридическое лицо регистрируют, но не всегда ведут деятельность. Некоторые фирмы специально оставляют на продажу. Новый владелец покупает готовую компанию. Затем он указывает на сайте, что организация на рынке 10, 15, 20 лет. Если посмотреть на дату регистрации юридического лица, то вопросов не возникает. Но по факту такая компания все эти годы не вела деятельность. От нее поступали нулевые отчеты.
Для просмотра даты регистрации компании достаточно зайти в ФНС, открыть раздел «Юридические лица – Проверка контрагента» и посмотреть выписку из реестра. Но эта информация не должна вводить в заблуждение.
Для чего мошенники используют купленные юридические лица?
Готовая компания становится очередным «козырем» в их рукаве. Доверчивые клиенты или инвесторы попадаются на удочку. Злоумышленники используют готовые юридические лица для разных мошеннических схем:
- Финансовых пирамид;
- Предлагают услугу, а после оплаты пропадают;
- Продают несуществующие товары.
Цель мошенников собрать деньги и скрыться. А готовое юридическое лицо вызывает доверие и помогает им обмануть еще больше людей. Как же тогда быть?
Проверка компании
Перед совершением сделки тщательно проверьте компанию. Нужно изучить выписку из реестра, посмотреть сайт компании, его данные, изучить отзывы. Не лишним будет заглянуть на сайт судебных дел. Там посмотреть, были ли иски против компании, в каких судебных делах организация и ее представители принимали участия и в качестве кого выступали на заседании. Пригодится любая информация. Даже публикации в СМИ могут открыть некоторые аспекты деятельности такой организации. Если вести проверку самостоятельно нет времени, обратитесь к специалистам. Они соберут информацию и передадут подробный отчет за определенную плату. Такие затраты себя окупают, они страхуют бизнес или частное лицо от мошенничества.
Проверка сведений о компании
Просмотр даты регистрации дает представление о том, сколько времени существует юридическое лицо. Если оно было зарегистрировано недавно, а проект позиционируется как масштабный, это должно насторожить. На продвижение проекта требуется определенное время. Он не может возникнуть из ниоткуда. Мошеннические схемы наоборот, внезапно появляются и также внезапно исчезают.
Обратить внимание стоит и на юридический адрес. Этот тот адрес, на который компания получает корреспонденцию, судебные акты, повестки, другую официальную документацию. Нередко при регистрации указывают адрес, на котором фактически представителей и сотрудников организации нет. Сегодня проверить, есть ли на указанном адресе организация, можно не выходя из-за компьютера. Достаточно открыть сервис с картой города и набрать адрес. Такие сервисы обновляются регулярно. Если адрес находится в городе, где проживает инвестор или контрагент, не лишним будет съездить туда и проверить наличие организации.
На сайте Федеральной налоговой службы есть раздел «Юридические лица». Там с помощью сервиса «Проверка контрагентов» можно скачать выписку из реестра. В ней указаны все виды деятельности компании. Если предлагают инвестировать деньги, а в выписке такого вида деятельности у компании нет, это повод задуматься.
Проверка сайта
Стоит обратить внимание на сайт проекта. Нужно посмотреть дату его создания. Если юридическое лицо было зарегистрировано 10 лет назад, а сайт появился совсем недавно, то это еще один «тревожный звонок». Все продвинутые компании давно освоили интернет. Также нужно обратить внимание на домен. Чтобы он совпадал с названием компании или видом деятельности и не был подчиненным. Например, вам предлагают инвестиционный проект, а сайт имеет доменное имя со словом «запчасти» или «игры». Тут есть о чем подумать. Солидная компания не станет экономить на доменном имени, которое может себе позволить любо малый бизнес.
Подчиненные домены используют на бесплатных сервисах. Например, сайт может быть site.ru, а на нем подчиненные домены: project.site.ru, andrew.site.ru или другое подчиненное имя. Обычно компании таких подчиненных имен не используют. А покупают выделенный домен. Исключение составляют сети магазинов или организации, работающие в разных городах. У них подчиненные домены созданы для каждого региона и города. Есть крупные компании, которые разделают направления деятельности по подчиненным доменам. Пример: кухни.компания.ru, шкафыкупе.компания.ру и так далее.
Изучение отзывов
Смотреть отзывы на сайте проекта смысла нет. Лучше делать это на независимых ресурсах, где публикуют отзывы о товарах или услугах. Мошеннические схемы сразу получают негативные отклики, при первых же обманутых инвесторах или покупателях. Поэтому стоит заглянуть на такие сайты. Для этого достаточно набрать название компании и слово «отзывы» после него в поисковой системе. Насторожить должно и отсутствие отзывов.
Просмотр судебных дел
Посмотреть судебные акты можно на портале ГАС РФ «Правосудие». Стоит посмотреть дела в трех разделах:
- Арбитражные суды;
- Мировые судьи;
- Суды общей юрисдикции.
При входе в раздел потребуется выбрать подкатегорию. Например, в арбитражных судах это «суды субъектов Российской Федерации», где можно посмотреть дела в конкретном городе или области. В разделе «Мировые судьи» потребуется выбрать субъект РФ. Возможно, организации или руководителю уже предъявляли иски с требованием о возмещении ущерба.
Нужны положительные примеры
Сделки на крупные суммы лучше заключать с проверенными компаниями. Для этого нужны положительные примеры. Ими могут быть заключенные сделки клиентов, знакомых предпринимателей. Что делать при отсутствии таких примеров? Когда принято решение работать с компанией, но есть риск, лучше не закупать сразу крупную партию товара. Нового поставщика можно проверить, заказав несколько небольших партий. Если схема поставки начала работать исправно, тогда есть смысл увеличить заказ. Это касается и инвестиций.
Предлагают «бесплатный сыр». Согласиться?
Стоит внимательно изучить предложение. Цена на товар не может быть намного ниже аналогов на рынке. Они могут отличаться только в разных сегментах: эконом, бизнес, комфорт, премиум, люкс. Но товары одной категории стоят приблизительно одинаково. Если компания предлагает цену, которая сильно отличается от рынка, нужно с осторожностью относиться к таким предложениям.
Инвестиции также имеют определенный процент. Проект с доходностью 100 процентов напоминает сказку. На рынке инвестиций существует много рисков. Опытный инвестор знает, как их минимизировать. А сверхприбыли предлагают только основатели сомнительных проектов или мошеннических схем.
Важно! Чтобы произвести товар или оказать услугу, требуются затраты. Это оборудование, аренда помещений, зарплата сотрудников. Поэтому продукт не может стоить намного дешевле аналогов в категории.
Заключение
Репутация компании создается годами. Мошенники пытаются создать ее искусственно за считанные дни. Для этого они покупают готовые юридические лица. Организациям с историей доверяют больше. Стоит осторожно относиться к компаниям, у которых нет реальных отзывов, рекомендаций, объектов недвижимости и сделок. Если решение о сотрудничестве принято, начинать его нужно с закупки мелких партий товара или небольших вложений в проект. Это позволит минимизировать риски.